你聽過 IFA（Independent Financial Advisor）嗎？你知道什麼是獨立財務顧問嗎？想要了解 IFA能夠為你帶來哪些價值，請先誠實回答以下三個問題：
- 你有在投資理財嗎？
- 你對你的投資理財結果滿意嗎？
- 在累積財富過程中，你需要第三方中立客觀的建議嗎？
愛發財富有限公司以 IFA獨立財務顧問的互動模式，提供你財務健檢、投資建議、理財配置、節稅規劃的專業服務。本文帶你深入了解 3個你需要IFA獨立財務顧問的理由。
IFA 獨立財務顧問是什麼？
IFA (Independent Financial Advisor) 起源於金融發達的英國，是專門提供財務建議給客戶的專業顧問。
IFA獨立財務顧問的價值在於「獨立」二字。因為 IFA不屬於銀行、券商或保險公司的員工，所以沒有業績壓力，不會強迫推銷；而產品選擇上也較自由彈性，可以很中立的建議最適合客戶的優質理財工具。
IFA 的中心思想，就是以客戶需求為核心，根據客戶財務狀況，提供中立客觀、量身訂製的投資理財建議。
需要 IFA獨立財務顧問的理由#1：你的財富教練
第一個你需要IFA獨立財務顧問的原因：專屬於你的財富教練。
繼續以運動為例子，運動教練必須很瞭解選手的屬性、強項、狀況，會根據選手的運動需求，給予最適合的建議和訓練，幫助選手達到期望的目標。
假如你的體質不夠高壯，投籃命中率不高，教練就會建議你不要打籃球，改其他更適合的運動。
假如你運動目標是泳渡日月潭，教練會訓練你游泳換氣/肺活量/不同泳式；
假如你體質不適合劇烈運動、只想要健康養生，教練可能建議你每天打太極拳。
是的，理財也需要跟運動一樣，依據不同的年齡、經濟狀況、家庭成員組成、能夠花的心力及時間、風險承受度等，教練仔細評估之後，量身訂做一套完整的理財規劃。
沒有一種理財方式能 100%套用在每一個人身上。找IFA顧問協助，絕對是能在彎道上超車的最佳選擇。
需要 IFA獨立財務顧問的理由#2：老闆是你（客戶）
IFA在西方先進國家非常普遍，地位像是律師、醫師、會計師一樣。西方國家的民眾，有法律/健康/記帳算稅問題，會去找律師/醫師/會計師；有財務規劃需求，會去找獨立財務顧問。
你可能會問，IFA跟銀行理專或資深財富管理顧問有何不同？跟保險業務員/保險經紀人有何差異？跟證券營業員的區別？
大大的不同！IFA的老闆是你，也就是客戶。有幫到客戶才收的到費，IFA自身利益跟客戶利益是同方向的。理專/經紀人/營業員的老闆是公司，要先幫公司獲利，自己才賺得到薪資獎金，客戶利益在他們心中的比重就見仁見智了。你去問問有透過銀行理專投資理財的朋友，績效結果如何就知道了。
需要 IFA獨立財務顧問的理由#3：服務專業且多元
第三個理由：服務非常專業，且提供的金融商品建議，非常全面化且多元。
從簡單的個人/家庭財務規劃（像是：財務健檢、退休金規劃、教育基金規劃、家庭保險規劃、夫妻財產規劃），到複雜的家族傳承稅務規劃（例如：資產盤點估值、遺產稅 / 贈與稅節稅規劃、財產信託規劃、不動產傳承節稅規劃），甚至涵蓋到資產管理、投資管理、全球資產配置優化、跨國稅務（美國雙重國籍課稅優化），端看這位財務顧問的專長和經驗。
重點小結&結論
投資理財是一輩子的事，IFA獨立財務顧問會是陪伴你一生的財務診斷師、財務醫生、財務建築師、財務規劃師、財富教練。
你會需要IFA獨立財務顧問的理由：
- IFA 獨立財務顧問，是你專屬的財富教練
- IFA 獨立財務顧問的老闆是你，專門為你量身訂製理財規劃
- IFA 獨立財務顧問的服務專業且多元，讓你不會只有一個選擇
【原文出處】愛發財富｜IFA獨立財務顧問官網
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